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轻易贷_股东失信,借款信息不实,关联公司陷非法集资风波

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发表于 2017-11-14 10:49 | 显示全部楼层 |阅读模式
近段时间投友们不停的向深扒P2P咨询大量互金平台,其中也不乏有许多成交量较大的平台。在网贷投资中,不少投资人喜爱随波逐流,交易量是他们最钟爱的数据,但P2P的本质是金融,平台的是否安全当然还需深扒,接下来就看看今天抽取的大交易量平台——轻易贷。
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(轻易贷累计交易额已经超过了500亿元,着实不小)
轻易贷运营平台为轻易科技有限公司,该公司一共三位股东:世捷开元汽车贸易集团有限公司(以下简称世捷汽车)、深圳世捷开元金融服务有限公司(以下简称世捷金融)、深圳开元普惠金融服务有限公司(以下简称简称开元普惠)。

QQ截图20171114104055.png
而接下来不得不大跌眼镜。轻易贷股东之一的世捷汽车竟涉及多起强制执行案件,并已被两次纳入失信人名单当中。
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又找到一份执行裁定书,其中表明该公司无任何可供执行财产。这份裁定书发出于今年10月27日,距离现在不到半个月,可见世捷汽车的现状是如何凄凉。
QQ截图20171114104319.png
我们再看看其他股东的情况如何呢?
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从这个股权结构图可以看到,除了世捷汽车以外,轻易贷的主要股东其实是河北旭华贸易有限公司(以下简称旭华贸易),它出现在轻易贷三个股东的背后。拨开这些复杂的股权结构,我们能够找到最终控制下面多家公司的则是幕后的两位自然人股东:张仲文、李明霞。
QQ截图20171114104450_meitu_2.jpg
而这两人是谁呢?
在河北开元房地产开发股份有限公司(以下简称开元房地产)发现法人李明霞和股东张仲文,单单名字就能看到它与轻易贷股东公司之间的一脉相承。
QQ截图20171114104821.png 公开资料显示轻易贷属开元金融,通过开元地产的开元金融中心项目,也就此锁定了河北开元房地产开发股份有限公司。
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该公司现目前牵扯多起民间借贷纠纷,究竟为何原因呢?
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通过这起裁定书所示,一家名为元氏勤和置业咨询有限公司涉嫌非法吸收公众存款罪被立案,而河北开元房地产恰恰为这家公司的涉嫌非吸的借款资金进行担保,至于其中水深几尺,不敢多加猜测。
至于有投友提出开元金融宣传其为纳斯达克上市公司旗下,进行核实,该企业早已于2011年10月被纳斯达克停牌并退板,这里不得不说平台已经涉嫌虚假宣传,至少轻易贷没有和各位投资者说清楚。

QQ截图20171114111954.png

大家要格外注意纳斯达克与开元金融目前所属的粉单市场的巨大差别。粉单市场的功能就是为那些选择不在美国证券交易所或NASDAQ挂牌上市、或者不满足挂牌上市条件的股票提供交易流通的报价服务。
粉单市场里交易的股票,大多是因公司本身无法定期提出财务报告或重大事项报告,而被强制下市或下柜。因此,投资人通常称这种公司为「空头」或「空壳」公司,该类股票为「垃圾股票」。 上市没有特别要求,而且粉单市场没有连续公布财务等信息的要求。
回到平台的标的方面:
进入平台推荐的月盈专区。我们看到如下字样:通过债权转让方式完成撤资,通常30分钟左右完成。

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官方在产品宣传中明示通常30分钟左右完成,其中已经高度涉嫌到期限错配,大量投资用户在这种模式下如遇雷潮极易发生挤兑。前车之鉴合众金服的类似产品超活计划仍然历历在目。
在债权中随机选择了消费贷XFD191507借款方:铁岭晟诺汽车运输服务有限公司。

通过国家企业信息系统,竟然无法查询??
倒是有一家铁岭晟诺汽车销售服务有限公司,但是负责人姓李,不姓韩。
QQ截图20171114112452.png
对于这个现象也无话可说,是虚构借款人还是信息录入错误,只有平台自己清楚。
综上所述:
1.轻易贷股东世捷开元汽车贸易集团有限公司竟涉及多起强制执行案件,并已被两次纳入失信人名单中,裁定书显示该公司无任何可供执行财产。
2.平台密切关联开元系公司-河北开元房地产开发股份有限公司为第三方涉嫌非吸的资金进行借款担保。
3.平台宣传其为纳斯达克上市公司旗下,实则早于2011年10月已被纳斯达克停牌退板,涉嫌虚假宣传。
4.平台产品涉嫌期限错配,有挤兑风险。查验标的借款人铁岭晟诺汽车运输服务有限公司竟无法获得相关工商信息,涉嫌虚假标的。



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